Inextenso est une boutique de services financiers dédiée aux médecins et composée d’une équipe compétente et passionnée. Nous avons une démarche exclusive de planification financière qui fait référence partout au Canada.
Plus de 500 médecins nous font confiance
depuis 1973.
Nous croyons que la créativité et la parfaite intégrité doivent guider chacune de nos actions. Nos solutions sont à la fois originales, humaines, et surtout d’une implacable logique.
Inextenso est partenaire de Investia Services Financiers Inc., une filiale de L’Industrielle Alliance.

clients

MÉDECIN

Vous êtes médecin? Des centaines de vos collègues nous confient déjà leur plan financier et leurs choix d’assurances et de placements.

ÉTUDIANT EN MÉDECINE

Vous êtes dans la voie pour devenir médecin? Bravo! Vous devez poser des gestes financiers précis avant le début de votre pratique et nous pouvons vous aider à y voir clair. La première rencontre sera très instructive (et sera aussi sans frais).

services

plan financier

Nous croyons qu’un plan financier global devrait être court et présenté sous forme de sommaire exécutif.

D’une part, cela vous assure que votre plan sera simple et pratique. D’autre part, cela vous assure aussi que votre planificateur financier possède les capacités de synthèse nécessaires pour vous conseiller.

Nous calculons votre situation financière in extenso: vos options de retraite, vos choix fiscaux et la gestion de vos risques.

Notre plan financier est très sophistiqué (on ne peut pas s’empêcher) mais il entre sur deux pages. Qui dit mieux?

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assurance

L’assurance de personnes est un produit complexe dont les subtilités échappent même souvent aux conseillers aguerris. Nos services de gestion des risques sont donc à la fois rigoureux et simples. Nous avons aussi tous les permis nécessaires pour aller chercher les meilleures offres sur le marché.

placements

La gestion de vos placements est une clef importante pour l’atteinte de vos objectifs financiers. Le choix des titres est de moins en moins important alors que la façon dont votre portefeuille est distribué entre les classes d’actifs, le lien avec le plan financier, le positionnement fiscal et le niveau des frais de gestion prennent maintenant une place prépondérante dans le choix d’un conseiller.

plan successoral

Nous produisons votre bilan successoral et prenons le temps de discuter avec vous de vos intentions pour protéger votre famille en cas de décès. Nous supervisons ensuite la rédaction des documents légaux nécessaires, dont votre testament.

Équipe

Christian détient une formation en actuariat et est planificateur financier. Il est responsable de la présentation des plans financiers. De plus, il est responsable des partenariats et des grandes orientations du cabinet. Il est marié et, comme Martin, il est le père de quatre (pas toujours) sages enfants avec lesquels il fait du vélo de montagne et de la planche à neige.

CHRISTIAN
BOUCHER

christianboucher@inextenso.net
(418) 577-1313 poste 222

associé principal

B. Sc. Actuariat, AVA, Pl. Fin.,
Conseiller en sécurité financière
auprès de Inextenso inc.

Martin détient une formation en économie et une maîtrise en finance. Il est responsable de l’implantation des plan financiers et du suivi des portefeuilles. Comme Christian, Martin a quatre (pas toujours) sages enfants. Entre deux rencontres de parents, il apprécie tout type de musique et a un talent fou pour retenir un tas d’informations inutiles.

MARTIN
LACHANCE

martinlachance@inextenso.net
(418) 577-1313 poste 231

chargé de compte principal

B.A. Économie, M.Sc. Finances, Pl. Fin.,
Conseiller en sécurité financière
auprès de Inextenso inc.,
Représentant en épargne collective
auprès de Investia Services financiers inc.

Claude détient une formation en commerce. Il est responsable du bien-être financier de nos clients médecins. Claude est le “bon père de famille” de nos clients. Si quelque chose est bon pour nos clients, il en sera un ardent défenseur. Claude est le père de trois enfants qui n’en sont plus vraiment. Il est aussi grand-père. Il s’active autant au bureau, qu’à la forêt, qu’au club d’entraînement.

CLAUDE
FERRON

claudeferron@inextenso.net
(418) 577-1313 poste 0

chargé de compte associé

L.Sc. Administration, AVA,
Conseiller en sécurité financière
Partenaire de Inextenso inc.,
Représentant en épargne collective
auprès de Investia Services financiers inc.

Caroline détient une formation en administration et est planificateur financier. Elle dirige le cabinet en plus de coordonner la production des plans financiers et des autres produits techniques. Caroline est la mère de deux enfants qui ont des activités de toutes sortes et son sens de l’organisation la sert autant au bureau, qu’à la maison, que lors de ses voyages à l’étranger.

CAROLINE
TREMBLAY

carolinetremblay@inextenso.net
(418) 577-1313 poste 223

direction générale

B.A. Administration, Pl. Fin.,
Conseiller en sécurité financière
auprès de Inextenso inc.,

Lucie est responsable du suivi de toutes les nouvelles demandes díassurance en plus d’administrer nos milliers de contrats en vigueur. Lucie a trois enfants (qui n’en sont plus vraiment) en plus d’être grand-maman. Elle danse (beaucoup) et il lui reste toujours de l’énergie pour travailler et passer du temps avec ses filles.

LUCIE
POULIN

luciepoulin@inextenso.net
(418) 577-1313 poste 227

administration – assurances

Lucie a une grande expérience en administration. C’est avec son large sourire et sa permanente bonne humeur qu’elle s’assure de la conformité des transactions de placement. Sa curiosité, son énergie et sa capacité d’adaptation lui servent autant dans son travail que lorsqu’elle parcoure la planète avec son fils qui lui fait parfois le plaisir d’être sage.

LUCIE
BERGERON

luciebergeron@inextenso.net
(418) 577-1313 poste 228

administration – placements

Conseiller en sécurité financière
auprès de Inextenso inc.,
Représentant en épargne collective
auprès de Investia Services financiers inc.

Catherine est responsable de l’administration du cabinet ainsi que du design graphique de tous nos documents. C’est elle qui s’assure que nos plans soient agréables à l’oeil et facile à lire. Catherine a quatre enfants et pratique l’ornithologie amateur, la course à pied, le vélo de montagne et la planche à neige.

CATHERINE
MAILLOUX

catherinemailloux@inextenso.net
(418) 577-1313 poste 224

administration financière

contact


AVIS DE CONFORMITÉ

CONSEILLERS

Voici les employés de inextenso inscrits auprès de l’Autorité des marchés financiers:

  • Conseillers qui sont planificateurs financiers auprès de inextenso:
    Christian Boucher, Martin Lachance, Caroline Tremblay
  • Conseillers qui sont conseillers en sécurité financière auprès de inextenso:
    Christian Boucher, Martin Lachance, Claude Ferron, Caroline Tremblay, Lucie Bergeron
  • Conseillers qui sont représentants en épargne collective auprès de Investia Services financiers inc:
    Martin Lachance, Claude Ferron, Lucie Bergeron

ORGANISATION

« inextenso inc. » fait affaires sous le nom de « inextenso » et est inscrite auprès de l’Autorité des marchés financiers dans les disciplines suivantes:

  • planification financière
  • assurance de personnes

PARTENAIRES

inextenso et ses représentants font affaires avec les partenaires suivants:

  • Barrington Wealth Partners Inc. pour le courtage en assurance de personnes
  • Investia Services Financiers Inc. pour le courtage en épargne collective

Aucun partenaire ni aucune autre firme qui serait aussi un fournisseur, ne détient de participation dans inextenso. À l’inverse, inextenso, ses employés, représentants et actionnaires ne détiennent aucun intérêt dans une firme qui serait aussi un fournisseur.

RÉMUNÉRATION

La rémunération de inextenso se compose d’honoraires et de commissions touchées sur la vente de produits d’assurance et de placements. Il est possible que le cabinet touche des commissions de renouvellement sur les produits que vous maintenez en vigueur.

CONFLITS D’INTÉRÊT

Nous prenons au sérieux la possibilité d’un conflit d’intérêts. Nous vous aviserons de l’existence de tout conflit d’intérêts dont nous nous rendrons compte en ce qui concerne les recommandations que nous vous ferons. Nous déclarons que nos recommandations tiennent compte et se fondent sur notre analyse et notre évaluation des besoins financiers de nos clients.

PROTECTION DES RENSEIGNEMENTS PERSONNELS

Nous considérons qu’il est primordial d’assurer la protection des renseignements personnels de nos clients et d’obtenir leur assentiment pour la collecte, l’utilisation et la communication de leurs renseignements.

POUR TOUTE QUESTION

Si vous avez des questions concernant cette déclaration, vous pouvez rejoindre le président de inextenso, monsieur Christian Boucher, aux coordonnées suivantes:

inextenso
a/s Christian Boucher
3107 avenue des Hôtels, Québec (Québec) G1W 4W5
téléphone: 418.577.1313
télécopieur: 418.577.1414
christianboucher@inextenso.net

FONDS COMMUNS DE PLACEMENTS
FOURNIS PAR INVESTIA SERVICES FINANCIERS INC.

Un placement dans un fonds mutuel peut donner lieu à des frais de courtage, des commissions de suivi, des frais de gestion et d’autres frais. Veuillez lire le prospectus avant de faire un placement. Les placements dans des fonds mutuels ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement dans l’avenir.

Les fonds mutuels sont offerts exclusivement par l’intermédiaire de représentants en épargne collective inscrits auprès d’Investia Services Financiers Inc. (Investia), et Investia ne fournit et ne distribue aucun conseil ou produit autres que ceux directement liés à la vente de fonds mutuels. Si le représentant fournit ou offre d’autres conseils ou services, il doit détenir les permis nécessaires et traiter avec des entités (autres qu’Investia) dûment inscrites auprès des autorités compétentes.

Les produits en fonds mutuels sont offerts par l’intermédiaire d’Investia Services Financiers Inc.

LIMITATION DE RESPONSABILITÉ D’INVESTIA

Les renseignements présentés ont été obtenus de sources que nous estimons fiables mais ils ne sont pas garantis par nous et peuvent être incomplets. Les opinions exposées n’ont pas été approuvées et ne sont pas endossées par Investia Services Financiers Inc. Le présent site Web ne doit pas être utilisé à des fins de sollicitation dans un territoire où ce représentant d’Investia n’est pas inscrit.

AVIS DE PROTECTION DES RENSEIGNEMENTS PERSONNELS

Le groupe Industrielle Alliance est composé de l’Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc. et de ses filiales (« nous »). Ensemble, nous nous sommes engagés à protéger la vie privée de nos clients, employés et mandataires (« vous ») et à assurer la confidentialité des renseignements personnels qui nous sont confiés dans le cadre de nos activités.

Notre politique de protection des renseignements personnels décrit nos normes de collecte, utilisation, communication et conservation de vos renseignements personnels. Notre politique explique également la façon dont nous protégeons vos renseignements personnels et votre droit d’accès à ceux-ci.

RENSEIGNEMENTS PERSONNELS

Un renseignement personnel est défini comme étant tout renseignement concernant un individu et qui permet de l’identifier, tel que les renseignements sur la situation financière, le mode de vie ou la santé. Sont exclus de cette définition le nom, le poste, l’adresse d’affaires, le numéro de téléphone ou l’adresse de courriel.

Les renseignements personnels doivent être protégés peu importe la nature de leur support et quelle que soit leur forme : écrite, graphique, sonore, visuelle, informatisée ou autre.

FINS DE LA COLLECTE DES RENSEIGNEMENTS

Nous devons recueillir des renseignements vous concernant afin de vous fournir des services de haute qualité. La nature et la sensibilité des renseignements que nous recueillons à votre sujet varie en fonction des services que nous vous fournissons et des exigences légales auxquelles nous devons nous conformer (telles que votre numéro d’assurance sociale si un produit choisi génère un revenu de placement).

Les fins pour lesquelles nous recueillons vos renseignements personnels sont déterminées avant la collecte ou au moment de celle-ci. Par exemple, des renseignements sont recueillis lorsque vous soumettez une proposition, ouvrez un compte ou présentez une demande d’indemnisation. Recommandée par le comité de déontologie et approuvée par le conseil d’administration de IAASF le 18 février 2011

Les fins pour lesquelles nous recueillons des renseignements sont habituellement pour vous fournir les produits ou services que vous nous avez demandés, confirmer votre identité, prévenir la fraude ou régler les questions concernant la relation qui nous unit.

Si vous avez des questions ou des commentaires concernant les fins pour lesquelles nous recueillons certains renseignements, n’hésitez pas à communiquer avec nous à l’adresse figurant ci-dessous.

CONSENTEMENT

Lorsque nous recueillons des renseignements personnels à votre sujet, nous obtenons votre consentement afin de les utiliser aux fins pour lesquelles ils ont été recueillis. Nous devons obtenir votre consentement pour utiliser vos renseignements à d’autres fins ou pour recueillir des renseignements additionnels à votre sujet.

En règle générale, nous demandons votre consentement explicite par écrit pour recueillir, utiliser ou communiquer vos renseignements personnels. Lorsqu’il s’agit de renseignements moins sensibles, nous pouvons, dans certaines circonstances, accepter votre consentement verbal. À l’occasion, nous pouvons, selon vos actions ou inaction, présumer que vous nous avez donné votre consentement implicite.

Le consentement doit être donné par vous ou par une personne dûment autorisée tel un tuteur ou mandataire.

Vous pouvez retirer votre consentement en tout temps, sous réserve des restrictions légales ou contractuelles (par exemple, votre droit de retirer votre consentement est nécessairement limité si nous avons besoin de renseignements pour vous consentir un prêt sur la valeur d’une police délivrée par nous). Nous vous informerons des conséquences d’un tel retrait, y compris la possibilité pour nous de ne pouvoir vous fournir un produit ou de traiter une demande. Si vous choisissez de retirer votre consentement, nous l’inscrirons à nos dossiers.

Dans certaines situations, nous devons ou avons l’obligation de recueillir, d’utiliser ou de divulguer des renseignements personnels à votre insu ou sans votre consentement. Cela se produit lorsque, pour des raisons juridiques, médicales ou de sécurité, il est impossible ou difficile d’obtenir un consentement. Lorsque des renseignements sont recueillis pour enquêter sur une possible rupture de contrat, pour la prévention ou la détection de la fraude, ou pour l’application de la loi, le fait d’obtenir le consentement pourrait nuire au but visé par la collecte de renseignements. Dans certains cas, obtenir le consentement peut être impossible ou inopportun si vous êtes mineur, gravement malade ou inapte.

LIMITATION DE LA COLLECTE, UTILISATION ET COMMUNICATION

Nous limitons la collecte de vos renseignements personnels à ce qui est nécessaire aux fins qui vous ont été expliquées.

Nous recueillons les renseignements personnels directement de vous, à moins que vous n’ayez consenti à ce que nous recueillions ces renseignements auprès de tiers ou que la loi nous y autorise.

Nous utilisons vos renseignements personnels uniquement aux fins pour lesquelles ils ont été recueillis. Cela signifie que nous ne pouvons pas utiliser vos renseignements personnels à toute autre fin sans votre consentement, à l’exception des mesures prévues par la loi.

Nous ne pouvons divulguer vos renseignements personnels à quiconque sans votre consentement, à l’exception de ce qui pourrait être requis par la loi.

Vos renseignements personnels ne sont accessibles qu’aux personnes autorisées à y accéder et pour qui cela est nécessaire dans l’exercice de leurs fonctions.

Vous avez le droit de demander à qui vos renseignements ont été communiqués. Ce n’est qu’exceptionnellement et conformément à la loi que nous refuserons de divulguer cette information. Nous tenons des registres exacts des personnes auxquelles nous avons communiqué vos renseignements et les circonstances pour lesquelles vos renseignements ont été communiqués.

Nous échangeons parfois vos renseignements personnels avec des fournisseurs de services ou mandataires afin d’assurer l’administration adéquate de nos produits ou de vous fournir les services que vous nous demandez. Ces fournisseurs de services ou mandataires doivent s’engager à respecter la législation concernant la protection des renseignements personnels avant que tout renseignement personnel leur soit transmis.

Nous pouvons, dans certaines circonstances, utiliser des fournisseurs de services à l’extérieur du Canada, y compris des États-Unis. Nous avons la responsabilité de nous assurer que le fournisseur de services se conforme à notre politique de protection des renseignements personnels et de veiller à ce que leur niveau de protection soit comparable au nôtre. Si vous avez des questions concernant la collecte, l’utilisation ou la communication de renseignements personnels à l’extérieur du Canada, veuillez vous adresser au responsable de la protection des renseignements personnels à l’adresse indiquée ci-dessous.

CONSERVATION

Nous conservons vos renseignements personnels aussi longtemps que nécessaire aux fins pour lesquelles ils ont été recueillis. Nous devons détruire ces renseignements conformément à la loi et à notre politique de conservation des dossiers. Lorsque nous détruisons vos renseignements personnels, nous prenons les mesures nécessaires pour en assurer la confidentialité et veiller à ce qu’aucune personne non autorisée ne puisse y avoir accès pendant le processus de destruction.

LISTE DE CLIENTS

Une liste de clients (nom, adresse et numéro de téléphone) peut être constituée et partagée avec d’autres sociétés membres du groupe Industrielle Alliance. Cette liste nous permettra de mieux vous servir en vous offrant des produits et services qui conviennent à vos besoins. Vous pouvez demander que votre nom soit retiré de cette liste en écrivant au responsable de la protection des renseignements personnels à l’adresse indiquée ci-dessous.

Nous ne vendons pas nos listes de clients à des tiers.

EXACTITUDE

Nous mettons tout en oeuvre pour nous assurer que vos renseignements personnels sont aussi exacts et complets que l’exigent les fins auxquelles ils sont recueillis, utilisés ou communiqués.

RESPONSABILITÉ

Nous sommes responsables des renseignements personnels que nous avons en notre possession ou qui sont sous notre garde, y compris les renseignements que nous confions à des tiers aux fins de traitement. Nous exigeons de ces tiers qu’ils conservent ces renseignements selon des normes strictes de confidentialité et de sécurité.

Nous adhérons aux principes énoncées par la loi et aux règles que nous avons mises en places pour la protection de votre vie privée. Ces règles sont énoncées dans la présente politique de protection des renseignements personnels, le code de conduite professionnelle (qui s’applique aux administrateurs, dirigeants et employés), le code de saines pratiques commerciales (qui s’applique aux représentants et courtiers) de même que les lignes directrices de l’industrie des assurances et les autres lois applicables.

Notre personnel est renseigné et adéquatement formé sur nos politiques et pratiques en matière de protection des renseignements personnels.

MESURES DE SÉCURITÉ

Nous avons mis en place et continuons à élaborer des mesures de sécurité rigoureuses afin que vos renseignements personnels demeurent strictement confidentiels et soient protégés contre la perte ou le vol et contre toute consultation, communication, copie, utilisation ou modification non autorisée.

Ces mesures de sécurité comprennent des mesures organisationnelles telles que le recours aux attestations de sécurité et l’accès restreint à ce qui est nécessaire; des mesures physiques (cartes d’accès aux bureaux pour les employés, enregistrement des visiteurs et cartes d’identité, sauvegarde et archivage des données au moyen d’un système externe, etc.); et mesures technologiques comme l’utilisation de mots de passe et de chiffrement (changement fréquent de mots de passe, utilisation de pare-feu et opérateurs à accès segmenté, etc.).

DEMANDE D’ACCÈS À L’INFORMATION ET RECTIFICATION

Vous avez le droit de savoir si nous détenons des renseignements personnels à votre sujet et de consulter ces renseignements. Vous avez également le droit de demander la façon dont nous avons recueilli vos renseignements personnels, comment nous les avons utilisés et à qui ils auraient pu être communiqués.

Ces renseignements vous seront fournis dans un délai raisonnable à partir du jour où nous aurons reçu votre demande écrite. Nous pouvons exiger des frais raisonnables pour traiter votre demande.

Dans certains cas précis, nous pouvons refuser de vous fournir les renseignements demandés. Les exceptions à votre droit d’accès se traduisent notamment par le fait qu’il serait extrêmement coûteux de fournir les renseignements demandés, ces renseignements font référence à d’autres personnes, ces renseignements ne peuvent être divulgués pour des raisons légales, de sécurité ou de propriété commerciale, ces renseignements ont été obtenus dans le cadre d’une enquête sur une possible rupture de contrat ou pour prévenir ou détecter une fraude ou encore que ces renseignements sont protégés par le privilège du secret professionnel de l’avocat ou le privilège relatif à un litige.

Lorsque nous détenons des renseignements médicaux vous concernant, il est possible que nous refusions de vous les communiquer directement et demander à ce qu’ils soient transmis à un professionnel de la santé que vous aurez désigné pour vous les communiquer.

Vous pouvez vérifier l’exactitude et l’intégralité de vos renseignements personnels et, le cas échéant, en demander la rectification. Nous répondrons à toute demande de rectification dans un délai raisonnable.

Toute demande d’accès à l’information ou demande de rectification doit être transmise à l’adresse suivante :

Nancy Lachance, Responsable de la protection des renseignements personnels
Investia Services Financiers Inc.
6700, boul. Pierre-Bertrand, bureau 300
Québec (Québec) G2J 0B4
1 888 684-5548 poste 2462
nancy.lachance@investia.ca

PRÉOCCUPATIONS ET PLAINTES

Nos employés et représentants peuvent répondre à vos questions et préoccupations en ce qui concerne la protection de vos renseignements personnels. Si la réponse ne vous satisfait pas, vous pouvez communiquer avec le responsable de la protection des renseignements personnels à l’adresse susmentionnée.

Toute plainte concernant la protection des renseignements personnels doit être acheminée au responsable de la protection des renseignements personnels à l’adresse figurant ci-dessus
Recommandée par le comité de déontologie et approuvée par le conseil d’administration de IAASF le 18 février 2011

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